Indeciso sobre o day trading de ações ou day trading de opções? Este guia completo vai explicar as diferenças entre ambos e como começar. Isto é o que tens de saber!
Ao contrário do que muitas pessoas poderão pensar, existem vários mercados financeiros em que é possível fazer day trading, para aproveitar os movimentos de muito curto prazo. Depois de ter comparado o day trading de ações com o trading forex, chegou o momento de vermos quais são as diferenças entre o day trading de ações e o day trading de opções, também conhecido como stock options ou opções de ações.
Day trader vai partilhar a sua experiência em ações e opções!
O day trading de ações e opções são duas formas de fazer day trading muito populares, sendo esta última muito popular nos EUA 🇺🇸, onde existem inúmeras corretoras com comissões baixas ou grátis e é aplicada a regra PDT para traders norte-americanos. Mas, será que vale a pena? Quais são as vantagens? e as desvantagens?
DISCLAIMER: Este artigo é uma opinião pessoal do autor. Não pode ser considerado como aconselhamento de investimento ou recomendação de uso ou de compra / venda.
Nunca tomes decisões baseadas nas opiniões de outras pessoas. Resultados passados não são garantia de retornos futuros.
Day trading de penny stocks é arriscado e não é indicado para todas as pessoas. Pode resultar na perda parcial ou total do capital. Cerca de 90% perde dinheiro.
Day Trading de Ações ou Day Trading de Opções
Se estás interessado no day trading de ações ou opções, depois de ler este guia vais ser capaz de tomar uma decisão em relação ao mercado financeiro que deves considerar. Tenho anos de experiência no day trading de ações, mas também no day trading de opções e por isso, posso partilhar contigo uma opinião mais completa do que os influencers que têm milhares de seguidores, falam sobre o assunto, mas têm pouca ou nenhuma experiência.
Em 2018 iniciei no day trading de ações e no ano seguinte, em 2019, no day trading de opções, para aproveitar os grandes movimentos. A boa notícia é que em ambas as maneiras de fazer day trading, para quem vive na Europa 🇪🇺 é possível usar corretoras que não aplicam a regra PDT, logo não precisas de ter 25.000€ ou $25.000 na conta de negociação.
No day trading de ações estou focado em ações small caps, ou seja, são ações com uma baixa capitalização de mercado e alguns milhões de ações disponíveis – entre 1M a 20M. Em dias com muito volume, estas ações podem subir 50%, 100%, 200%, 300% ou até mais. Embora seja impossível adivinhar topos e fundos, não é preciso, basta aproveitar uma pequena parte. No grupo dolar.trade é partilhado diariamente alertas para as ações do dia, com o plano de trading completo (entrada + take profit + stop loss).
Já no day trading de contratos de opções a minha estratégia consiste em aproveitar movimentos nas ações da Tesla, Nvidia, AMD, entre outras ações que durante o dia estejam com grandes movimentos, além de ETFs de índices, como o ETF que replica o índice S&P500 – o $SPY, ou o ETF que replica o índice NASDAQ-100 – o $QQQ.
Se para ti as stock options ou opções de ações parecem algo confuso, vou explicar muito resumidamente. As opções dão o direito de comprar ou vender uma determinada ação pelo preço de strike até ao prazo de expiração do contrato da opção. Mas, como quero aproveitar os movimentos, de subida ou queda, o foco está em comprar CALLS (para aproveitar a subida) ou PUTS (para aproveitar a queda) da ação, para depois vender com ganhos no próprio dia.
Há muitos anos atrás era difícil fazer day trading e custava uma pequena fortuna, mas nos dias de hoje existem boas opções como as corretoras TradeZero e a Interactive Brokers.
Estas são as diferenças entre o day trading de ações e o day trading de opções:
| Ações | Opções de Ações | |
|---|---|---|
| Capital mínimo para começar | desde 100 dólares (recomendado 500 dólares ou mais) | desde 100 dólares (recomendado 500 dólares ou mais) |
| Comissões | entre $0 a $1 por ordem | desde $0.59 por contrato |
| Custos de manter posições de um dia para o outro (overnight) | desde $0 – se usar margem, tem o custo de uso da margem – para posições short, com reserva de shorts, vai depender da corretora | $0 por manter a posição, mas os contratos de opções perdem valor de um dia para o outro. |
| Volatilidade | Alta a média volatilidade | Alta a média volatilidade |
| Liquidez | Dependendo da ação, pode ter bastante liquidez. É comum aparecer ações com mais de 1M de ações negociadas por minuto | Depende da ação e do contrato escolhido. |
| Execução das ordens | Rápida, depende da corretora. | Rápida, depende da corretora. |
| Alavancagem | Em ações, o nome é margem. É possível ter até 1:6, mas as corretoras colocam restrições por ação e fora do horário normal passa para 1:2. As contas cash não têm acesso a margem e não podem shortar ações. | Nas opções, a margem é de 1:1. Em alguns casos, pode ser necessário ter muito mais capital na conta, para naked short PUT / CALL e outras estratégias mais complexas. |
| Cotação é igual em todas as corretoras? | Sim. | Sim. |
| Ferramentas de análise | Sim, várias. A plataforma da corretora ou programas à parte, como o TC2000, Trade-Ideas Pro… | Sim, várias. A plataforma da corretora e outros programas, como o TC2000. |
| Horário do Mercado | Bolsas de Valores dos EUA funcionam entre as (hora de Portugal): – pre-market: 9h ás 14h30 – sessão normal: 14h30 ás 21h – after-hours: 21h ás 01h da manhã | Só é possível negociar contratos de opções durante o horário normal das Bolsas de Valores dos EUA: – sessão normal: 14h30 ás 21h Para algumas opções é possível negociar até ás 21h15, como é o caso do $SPY, $SPX, etc. |
| Corretoras disponíveis | Várias | Várias |
| Potencial ganho / perda | Grande | Grande |
| Facilidade para aprender | Sim | +/-, é mais complexo. É possível perder dinheiro, mesmo a ação se movendo no sentido desejado. |
Tabela 1. diferenças entre o day trading de ações e opções
Tem em atenção que ao mencionar ações na tabela acima, estou a considerar ações small caps, ou seja, ações com baixa capitalização de mercado e têm um cotação entre os $1 e os $20, que são as ações negociadas no grupo de day trading de ações DOLAR.trade.
Estas são as principais diferenças. Se achas que falta mais alguma diferença, adiciona na caixa de comentários no artigo ou no vídeo disponível no canal de youtube @daytradingpt.
Como Começar no Day Trading de Ações?
Agora que já sabes quais são as principais diferenças, sem dúvidas vais optar por escolher o day trading de ações small caps em comparação com as opções de ações.
O day trading de ações é mais fácil de aprender, as comissões são mais baixas, diariamente aparecem oportunidades e podes usar várias estratégias. Para os day traders que gostam de arriscar mais, podem optar por fazer short selling de ações, para beneficiar com a queda.
Se tudo isto do day trading de ações é novo para ti, no artigo como começar no day trading de ações é explicado passo a passo o que os iniciantes devem considerar seguir.
Nos dias de hoje existem várias corretoras de Bolsa, no entanto, nem todas as corretoras são indicadas para o day trading de ações. Tem em conta que investir em ações e fazer day trading, embora possas usar a mesma ação, o day trading é mais exigente e por isso, requer uma corretora indicada para o day trading.
A corretora TradeZero é uma das escolhas que deves considerar usar, porque não só tem comissões desde $0, como tem plataformas de trading para Windows e telemóveis bastante completas (mostrado na imagem abaixo).
Caso optes por usar esta corretora, os visitantes do blog têm acesso a 3 meses grátis da plataforma ZeroPro ao usar esta ligação. No artigo como abrir conta na corretora TradeZero estão explicados os passos que devem ser seguidos para abrir conta nesta corretora.
Depois de teres tudo pronto para começar no day trading de ações, se estás com dificuldades em encontrar ações para o day trading ou és um perdedor consistente, deves considerar participar no grupo dolar.trade. Vai mudar a maneira como pensas, aproveitas as oportunidades e fazes trading. Para de abrir 20, 30, 50 ou mais trades por dia, porque isso acaba sempre contigo a perder dinheiro.
Como Começar no Day Trading de Opções?
Caso estejas interessado em começar no day trading de opções, também conhecido como stock options, aqui podes encontrar um pequeno resumo que te vai ajudar a começar, mas nunca é demais alertar que o day trading de opções é muito mais arriscado que as ações e difícil de aprender.
Esta foi uma daquelas trades que ajudou a minha conta a crescer mais rápido em maio de 2020. Ao detetar uma potencial oportunidade, arrisquei $38 ao manter um contrato da $NVAX de um dia para o outro e quando abriram as Bolsas de Valores dos EUA 🇺🇸 no dia seguinte… pufff… o contrato abriu com ganhos exponenciais.
Embora o premium dos contratos de opções dependa da cotação da ação, existem outros fatores como o tempo até à data de expiração, a IV (implied volatility) e outros, que podem influenciar a sua cotação e mesmo indo no sentido necessário podes acabar por perder dinheiro.
As opções de ações são mais complexas do que negociar ações, porque antes de abrir uma trade tens que decidir qual é o contrato que vais escolher, porque tens várias escolhas disponíveis. Todas as corretoras que permitem fazer day trading de contratos de opções, têm disponível a Option Chain (cadeia de contratos de opções, na tradução em português), que mostra todos os contratos disponíveis e o prazo de expiração.
Para o day trading deves ter em conta o IV, que está assinalado a vermelho na imagem acima e que indica o quão volátil ou não, estão os contratos de opções. Com um IV de 100%, pequenos movimentos na cotação da ação, vão ter grande impacto no premium do contrato. No caso de uma ação a lateralizar, se a cotação da ação cair e voltar a subir ao mesmo nível que compraste o contrato, mesmo a ação estando na mesma cotação ou um pouco acima, o teu premium vai ser inferior (no caso de teres comprado uma CALL) porque o IV deu cabo do premium do contrato.
Se estás a fazer trading de contratos 0DTE (0 Days To Expire), o risco é ainda maior. Fazem grandes movimentos, o que é bom para gerar ganhos, mas se a ação for no sentido contrário, em poucos minutos pode significar uma grande perda.
Para o day trading de opções, deves considerar usar contratos de opções de ações big cap como a Tesla, Microsoft, Nvidia, AMD e outras ações que estão a ter um volume fora do normal ou focar apenas em opções de ETFs como o $SPY e o $QQQ, que são os que têm maior volume e liquidez.
Para o day trading de stock options tens várias hipóteses disponíveis, como a Tastytrade, Firstrade, TradeZero e Interactive Brokers, no entanto, a Tastytrade e a Firstrade aplicam a regra PDT, mesmo a traders da Europa, incluindo traders de Portugal, ou seja, tens de ter acima de 25k dólares ou euros na conta de trading, para conseguir fazer day trading sem restrições, caso contrário a alternativa é usar uma conta cash, mas mesmo assim o saldo usado só fica disponível no dia seguinte.
Desta forma, as únicas opções a considerar para o day trading de stock options são as corretoras TradeZero e Interactive Brokers, que não aplicam a regra PDT e os traders podem fazer day trading sem restrições.
Para stock options a Interactive Brokers é na minha opinião a 🥇 melhor corretora, sobretudo porque tem uma plataforma mais completa para stock options, com várias ferramentas, como a análise a contratos, a facilidade de usar várias estratégias e analisar o risco/retorno, além de ter disponível o gráfico do premium do contrato.
Em alternativa, podes considerar usar a corretora TradeZero. Também permite negociar contratos de opções e até tem comissões mais baixas, no entanto, não tem uma plataforma tão poderosa como a IBKR.
Estas são as duas opções disponíveis, para os leitores que estão interessados em opções de ações, no entanto, devem ter em conta que para conseguir negociar contratos de opções, é necessário preencher um questionário para desbloquear o acesso.
Agora é tempo de abrir conta numa corretora, caso ainda não tenhas e de começar a fazer day trading. Se ainda estás indeciso sobre que estratégia usar, estes são os padrões de trading mais populares que podem gerar grandes oportunidades.
Bons trades!
