Análise completa e em Português à corretora Tastyworks. A alternativa à TD Ameritrade e E*TRADE disponível para day traders da Europa. A minha opinião sobre a corretora!

Ao contrário de alguns anos atrás, em que encontrar uma boa corretora para day trading de penny stocks na 🇪🇺 Europa era uma missão quase impossível ou terias que te sujeitar a pagar fortunas em comissões, hoje em dia é tudo mais fácil. Continuando com a série de análises a corretoras de day trading, chegou o momento de falar na Tastyworks. Esta corretora está a se tornar popular na 🇪🇺 Europa, mas será que vale a pena usar?

Cliente da Tastyworks em Portugal vai revelar a sua opinião!

O day trading de penny stocks e opções é uma atividade exigente e requer uma boa corretora, com uma plataforma negociação eficaz. Por isso, nem todas as corretoras são ideais para day trading, basta um minuto para tornar uma posição vencedora, para uma posição perdedora ou numa posição que deu cabo de parte da conta. Tens de estar ao mesmo nível dos outros day traders ou antes de começar, já estás em desvantagem.

DISCLAIMER: Este artigo é uma opinião pessoal do autor. Não pode ser considerado como aconselhamento de investimento ou recomendação de uso ou de compra / venda.

Nunca tomes decisões baseadas nas opiniões de outras pessoas. Resultados passados não são garantia de retornos futuros.

Day trading de penny stocks é arriscado e não é indicado para todas as pessoas. Pode resultar na perda parcial ou total do capital. Cerca de 90% perde dinheiro.

Como Funciona a Tastyworks

Apesar de usar diariamente a corretora TRADEZERO (e a sua plataforma ZeroPRO) para o day trading de penny stocks, gosto sempre de testar outras corretoras. Só porque tens conta numa corretora, nada te impede de abrir conta em mais uma, duas ou três corretoras. Aliás, é uma boa forma de diversificar.

Uso cada corretora para uma estratégia ou objetivo diferente. Por essa razão, abri uma conta margem na corretora Tastyworks no início de 2020. Também tenho conta na CMEG, na Interactive Brokers, na DEGIRO e na XTB.

Conheço vários day traders e investidores que fazem o mesmo.

Tem cuidado com blogs, canais do youtube e grupos no facebook, porque muitas vezes recomendam corretoras, que nem usam. Se não usam, como podem recomendar?

Como a maior parte dos leitores do blog Penny Stocks têm em média 2.000 a 5.000 euros para day trading de penny stocks, criei uma conta margem na Tastyworks com 2.600 euros, que dá perto de 3.000 dólares.

Estou a usar esta conta para day trading e swing trading de penny stocks e opções.

📟 Plataformas de Trading

A Tastyworks foi criada em 2017 e a plataforma foi inicialmente criada tendo o trading de opções, como o seu foco principal, mas com o número de utilizadores a aumentar, também passaram a “trabalhar” a plataforma para tornar uma boa alternativa para a compra e venda de ações, mas também para shortar ações.

Hoje em dia, através da corretora Tastyworks é possível negociar opções de ações e ETFs, opções de futuros e micro futuros, comprar e vender ações, negociar futuros e criptomoedas. O depósito mínimo para ativar a conta é de 2.000 dólares.

Neste momento, a corretora Tastyworks disponibiliza várias plataformas. Está disponível a plataforma para Windows e Mac, mas também uma plataforma web e ainda a plataforma mobile para iOS e Android.

A plataforma da Tastyworks tem algumas semelhanças com a plataforma Thinkorswim da corretora TD Ameritrade, porque os fundadores da Tastyworks venderam em 2009 a Thinkorswim à TD Ameritrade.

Esta é a plataforma para Windows:

São várias as funcionalidades disponíveis. Podes criar watchlists, criar vários tipos de estratégias de opções, simular resultados com base no valor da ação e IV, mas também tens acesso a gráficos de qualidade, com a possibilidade de usar indicadores, como a VWAP ou a Moving Average, muito usado pelos day traders.

Estão disponíveis nesta plataforma todos os indicadores. Desde os mais comuns, como o RSI (Relative Strength Index), a VWAP e SMMA, como alguns próprios da plataforma TW como o ST Squeeze ou IVR. Também é possível adicionar linhas de tendência ao gráfico.

Como muitos utilizadores da plataforma da corretora Tastyworks gostam de ter vários gráficos abertos ao mesmo tempo, foi adicionada uma aba que permite ter até 4 gráficos diferentes abertos ao mesmo tempo.

Na Tastyworks em 2021 passou a ser possível comprar e vender criptomoedas. Por agora estão disponíveis as cripto mais populares, como o Bitcoin, Litecoin, Ethereum e Bitcoin cash, mas mais para a frente pode ser que disponibilizem mais moedas virtuais.

Não é possível efetuar short selling. Apenas o básico, comprar e vender. Também não é possível enviar as criptomoedas para uma carteira.

Os fundadores da Tastyworks iniciaram a sua carreira como traders de opções e como tal, criaram o Tastytrade, onde partilham as suas posições diariamente. Através da plataforma Tastyworks é possível aceder a todas as posições e copiar as trades.

A imagem abaixo é da plataforma para Mac OS. Tem exatamente todas as funcionalidades da plataforma para Windows.

Como uso Windows e Mac, é realmente uma mais-valia poder usar a plataforma em ambos os sistemas operativos.

Para os clientes que não querem instalar a plataforma para Windows ou Mac OS, em alternativa podem usar a plataforma web. Como não a uso, não vou falar aqui.

Quando não estás em frente ao computador, podes usar a plataforma mobile da Tastyworks. Está disponível para iOS e Android. Tem todas as funcionalidades obrigatórias para telemóvel.

Não só é possível acompanhar todas as posições abertas, o gráfico e também abrir ou fechar novas posições, como tens acesso ao menu rápido de estratégias para opções e ações. É bastante útil. Funciona exatamente da mesma maneira que as outras plataformas, para que não tenhas de aprender novamente a usar.

No início pode parecer uma plataforma complicada de usar, mas depois de uma ou duas semanas, vais ter uma opinião contrária. Não poderia ser mais simples.

💵 Comissões

As comissões na corretora Tastyworks são bem simples de entender, ao contrário de outras corretoras, que têm um preço mínimo e um preço por ação. Aqui, as comissões são grátis para comprar e vender ações, sem qualquer limite.

Com a TD Ameritrade, a E*TRADE e a Interactive Brokers (EUA) a colocarem as comissões grátis na compra e venda de ações e ETFs, no fim de 2020 a corretora Tastyworks seguiu o mesmo caminho.

Nas opções existe um custo de $1 por contrato, até um máximo de $10 por cada leg. Para vender o contrato, não existe qualquer comissão.

Não aparece nesta lista, mas existem clearing fees + SEC fee + exchange fees que são de cêntimos.

Nas criptomoedas existe uma comissão de 1% do total da compra e da venda, até um máximo de 10 dólares. Consegue ser mais barata do que a Kraken, Bitpanda e outras exchanges, embora não seja possível retirar criptomoedas da Tastyworks.

🆚 Que tipo de conta escolher? Margin ou Cash?

O tipo de conta a escolher, vai depender sobretudo do teu objetivo ao usar a conta Tastyworks. No artigo conta Margin vs conta Cash, falei nas principais diferenças entre estes dois tipos de contas, sobretudo para day trading de penny stocks.

Como a Tastyworks é uma corretora norte-americana, significa que aplica a regra PDT quer vivas nos EUA ou não. Quer dizer que, contas com menos de 25.000 dólares não podem efetuar mais do que 3 day trades (comprar e vender no mesmo dia) num prazo de 5 dias úteis seguidos.

A conta margin tem estas caraterísticas:

• tens margem para comprar ações num valor de 2x o saldo da conta. Em opções não existe margem.
• podes efetuar short selling.
• usar todas as estratégias em opções.
• ganhos ficam disponíveis no (saldo no) dia seguinte.
• e a regra PDT é aplicada a contas abaixo 25.000 dólares.

A conta cash tem estas caraterísticas:

• só podes comprar ações e opções num valor total igual ao saldo da conta.
• não é possível efetuar short selling.
• só é possível comprar CALLs e PUTs.
• não existe regra PDT, mas o saldo usado demora 2 dias a ficar disponível para as ações e 1 dia para as opções.

Ao contrário das corretoras na Europa, nos EUA existem vários tipos de conta e por isso, é importante que entendas como funciona cada tipo de conta.

Para as contas cash não existe regra PDT, mas o saldo usado demora 2 dias para ações e 1 dia para opções, para ficar novamente disponível para ser usado novamente. Ou seja, se vendes 500 dólares em ações na segunda-feira, esses 500 dólares só podem ser usados na quarta-feira. Por outro lado, se fechas uma posição de opções na segunda-feira, o valor fica disponível na terça-feira.

Eu uso a conta margin, para poder shortar ações e usar várias estratégias em opções.

✅ Vantagens

Estas são as vantagens de usar a corretora Tastyworks:

• Compra e venda de ações com comissões grátis. Pagas $0.
• Possível efetuar short selling de muitos penny stocks, sem ter que pagar para reservar ações.
• Contas margin podem usar todas as estratégias de opções.
• Plataforma disponível para Windows, Mac OS, web, iOS e Android.
• Não existe custo mensal da plataforma.

⛔ Desvantagens

Estas são as desvantagens de usar esta corretora:

• Apenas é possível usar transferência internacional para os EUA.
• Regra PDT é aplicada a contas margin abaixo de 25.000 dólares.
• Não tem LEVEL 2.
• Plataformas não têm Hotkeys. Não é possível usar atalhos para abrir e fechar posições.

🔔 Conclusão

A Tastyworks é uma corretora confiável, com uma plataforma completa mas simples, ao mesmo tempo. É uma corretora a considerar, no entanto, tens de depositar 2.000 dólares no mínimo e aplicam a regra PDT, o que se queres ser um day trader ativo, não vai ser possível. Sempre podes usar uma conta cash e usar metade do saldo, a cada dia, mas não é a mesma coisa.

Se estás interessado em comprar e vender ações, short selling e em opções de ações e ETFs, é uma boa escolha. Depois de algumas semanas, vais ver que foi uma decisão acertada.

Por outro lado, se queres um day trader ativo e tens pouco dinheiro, a corretora TRADEZERO será uma melhor alternativa para ti.

Bons trades!